Какие денежные переводы теперь будут контролировать

Уже не первый год в народе ходят слухи о том, что вот-вот начнут контролировать денежные переводы, а налоговая будет автоматически удерживать 13 % с каждого перевода на карту. Так ли это?

Если говорить в целом, то слухи о контроле за расчетами граждан имеют под собой почву. Государство создало механизм контроля за финансовыми операциями, чтобы не допустить легализацию полученных преступным путем доходов. Основные положения закреплены в ФЗ от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ. Причем уже немало наших соотечественников «познакомились» с этим законом на собственной практике после того, как банки блокировали им счета изза совершения «подозрительных операций».

13 июля в Закон № 115-ФЗ были внесены ряд поправок, которые дополнили перечень финансовых операций, подлежащих контролю со стороны Росфинмониторинга (Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ).

Итак, с 10 января 2021 года будут контролироваться:

  • почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и выше (в том числе сделанные в иностранной валюте, если рублевый эквивалент перевода превышает этот порог);
  • снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если его сумма 100 000 рублей и более;
  • ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 000 рублей (также в числе контролируемых остается выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму).

Также с 2021 года будут контролироваться расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности на недвижимость от 3 млн рублей и выше (купля-продажа, мена и рента).

Иными словами, поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д.

СПРАВКА ОТ «ХОЗЯЙСТВА»

Нотариусы, риэлторы, адвокаты и все, кто оказывает юридические услуги по оформлению сделок с недвижимостью, обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей.

Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств на покупку недвижимости. Это придется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки. Например:

  • если цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости;
  • если по сделке передается крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социальноэкономическому статусу ее участников (например, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жилье).

Подробный перечень этих признаков представлен в разъяснительном Письме Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01- 40/4546.

По-прежнему банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о денежных операциях граждан на сумму от 600 000 рублей и более в следующих случаях:

  • когда снимаются или зачисляются на счет юридического лица наличные деньги;
  • когда гражданин покупает иностранную валюту (а вот обычный обмен банкнот с 2021 года исключается из числа подконтрольных операций);
  • когда открывается банковский вклад в пользу третьего лица и при этом счет пополняется наличными деньгами;
  • когда гражданин получает выплату по договору страхования жизни или пенсионного страхования.

Перечень всех подконтрольных операций представлен в ст. 6 Закона № 115-ФЗ.

Но не стоит надеяться, что если переводы по счету всегда меньше 600 000 рублей, то его не могут заблокировать. Верховный суд РФ признаёт блокировки подозрительных операций законными, даже если их сумма не достигает 600 000 рублей. Мотивируется это тем, что обязательные правила внутреннего контроля банков требуют проводить постоянный мониторинг и пресекать сомнительные операции (например, дело № 11-КГ17-23).

Поэтому банк может заблокировать карту и запросить документы о легальности перевода, если усомнится в нем. В число подозрительных операций могут попасть:

  • крупные зачисления на счет гражданина, которые поступают от юридических лиц и в короткий срок переводятся на другие счета или обналичиваются;
  • платежи через анонимные электронные кошельки, социальные сети;
  • переводы по сделкам, которые носят нетипичный характер (например, деньги без видимой цели переводятся с одного счета на другой).

Известны случаи, когда карту блокировали после зачисления крупной премии от работодателя или платы за проданный автомобиль. Проверив документы и убедившись, что нарушений закона нет, банк должен восстановить доступ к счету.

Подписывайтесь на наш видео-канал на youtube


     31.08.2020     Просмотров: 516  

НАРОДНЫЙ РЕПОРТЕР

+ Добавить свою новость

Самое популярное на сайте

Шиншилла – сверхдоходный зверек

1

Шиншилла – сверхдоходный зверек

Содержание шиншилл сегодня вполне может стать доходным бизнесом для фе...

18.01.2017 / Ветеринар

БИЗНЕС-ПЛАН по разведению шиншилл от Племенного питомника «Разведение шиншилл в Родовой Усадьбе»

2

БИЗНЕС-ПЛАН по разведению шиншилл от Пл...

В современных условиях экономики и рынка в целом для начинания бизнес...

01.12.2015 / Ветеринар

Чем убить садового муравья

3

Чем убить садового муравья

Муравьи приходят на участок всерьез и надолго. Истребить их не так уж...

24.04.2020 / Сад

Моя старая новая кухня

4

Моя старая новая кухня

Идея переделать старую кухню появилась после того, как я оббежала все...

21.09.2020 / Про дом

Малину срочно накормить

5

Малину срочно накормить

Малина всем хороша… И вкусна, и ароматна, и красива. Вот только...

20.04.2020 / Сад

Почему полезно спать без трусов

6

Почему полезно спать без трусов

Если сравнить людей, которые спят полностью раздетыми под одеялом и те...

19.11.2016 / Здоровье

Просроченные лекарства отправляем в дело

7

Просроченные лекарства отправляем в дел...

В аптечке появились препараты, срок годности которых давно истек? Они...

17.09.2020 / Огород

Чем подкормить сад осенью

8

Чем подкормить сад осенью

Что у земли взяли в виде урожая, то ей нужно вернуть в виде подкормок....

16.09.2020 / Сад

Листья груши покрылись болячками

9

Листья груши покрылись болячками

Здравствуйте! Мы живем в Саратовской области и у нас в этом году какое...

18.09.2020 / Сад

Уничтожите муравьев – останетесь без кабачков

10

Уничтожите муравьев – останетесь без ка...

В этом году я предпринял титанические усилия по борьбе с муравьями. Ис...

17.09.2020 / Огород

Хотите жить долго и качественно – ешьте свеклу

11

Хотите жить долго и качественно – ешьте...

О том, что свекла обладает целебными свойствами, многие знают и включа...

16.09.2020 / Здоровье

Что делать, если пот льется рекой

12

Что делать, если пот льется рекой

Если вы обильно потеете не только летом или после пробежки в спортзале...

17.09.2020 / Здоровье

Лучшие сентябрьские наживки на карпа

13

Лучшие сентябрьские наживки на карпа

Осенняя ловля карпа по-своему интересна. Ее особенность в том, что рыб...

18.09.2020 / Охота и рыбалка

Лунно-посевной календарь садовода-огородника на 2016 год

14

Лунно-посевной календарь садовода-огоро...

 

11.11.2015 / Огород

Субботник на клубничной грядке

15

Субботник на клубничной грядке

Зима не за горами, а значит пора дать дань уважения клубнике, так у на...

15.09.2020 / Огород

Пять самых частых вопросов о поборах в школах

16

Пять самых частых вопросов о поборах в...

С началом учебного года многие родители школьников задаются вопросом:...

19.09.2020 / Общество

Почему нельзя покупать слишком дешевую квартиру

17

Почему нельзя покупать слишком дешевую...

Андрей с женой после того, как сыграли свадьбу, переехали жить к теще....

18.09.2020 / Общество

Сорт винограда Сахарные капли

18

Сорт винограда Сахарные капли

Сколько стоит саженец винограда? Раньше я не покупал сорта, за которые...

19.09.2020 / Виноград